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严监管 精监管 引领新时代银行保险业反洗钱工作再提升

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湖南银保监局

面对反洗钱工作的新形势、新挑战和新要求,湖南银保监局认真履行省反洗钱工作联席会议成员单位职责,督促全省银行保险机构贯彻“风险为本”的理念,落实工作责任,在系统优化、数据治理、监测报告和培训宣传等方面取得了一定成效。

一、严准入审查,细化标准

一是按照银保监会的统一规定,加大对法人机构设立、分支机构设立、调整业务范围和增加业务品种等许可情形下的反洗钱审查力度,督促新设机构和新业务产品从一开始就将反洗钱要求内化为制度、组织、流程、系统等各方面的实际工作中,做到风险监管与反洗钱监管相互融合。

二是对投资入股银行业保险业、变更股权或注册资本的,加强对股东及相关人员的犯罪背景调查以及对入股资金来源的合法性审查,尽可能地实现对股东穿透管理,从源头上防止不法分子通过各种形式进行洗钱活动。

三是以董事会、高管层的准入审查为抓手,加强反洗钱知识和能力考核,督促机构把反洗钱工作与推进业务发展、强化风险防范、规范金融创新有效结合起来,形成良好的工作氛围,构建良性的工作机制。

二、重监督检查,强化责任

一是加强日常监管和现场检查,督促机构严格执行各项反洗钱法律法规,将反洗钱机制建设作为加强内控建设的重要内容,切实落实客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等核心义务。通过以查促改,提高全行业洗钱风险管理能力和反洗钱工作有效性。

二是加强与人民银行、公安、司法机关的协作和信息共享,拓展反洗钱合作领域与范围,探索新型合作模式,完善反洗钱监管体制机制。协同抓好全行业洗钱风险分析和评估,及时发现洗钱风险动态并向行业警示,根据机构反洗钱人员配置、义务履行、受监管情况等进行评价,开展分类管理,进一步提高反洗钱监管的针对性。

三是督促机构将反洗钱纳入全面风险管理,完善内控机制、绩效考核和问责制度,充分发挥和保障内审、合规等部门的监督作用。通过机构内部深入开展常规检查与可疑交易排查,有针对性地开展客户基础信息缺失、非法集资、平台风险、私人银行尽职调查、受益所有人识别情况等专项检查排查,切实增强合规意识和风险意识。

三、抓关键环节,优化系统

一是对反洗钱监测分析而言,数据质量决定数据分析结果,是系统建设成功与否的关键。督促机构建立数据质量监控体系,覆盖数据全周期管理,对数据质量持续监测、分析、反馈和纠正,定期报告数据质量情况,并将质量情况纳入经营管理考核。

二是督促各机构进一步完善反洗钱工作模式,合理划分总部与分支机构的责任,把数据集中与分散处理相结合,提高可疑交易的分析处理能力和工作效率。将反洗钱监管要求嵌入到前、中、后台各业务及管理条线,把反洗钱工作融入日常管理中,实现同部署、同落实、同考核,健全牢固的内控三道防线。

三是结合监管机构的洗钱风险提示、案例通报等,要求各机构对本单位历年来的异常交易报告、风险预警通知、合规风险提示和可疑报送案例等进行深入分析,形成以风险为本、以客户为中心的异常交易监测指标和数据监测模型,及时有效发现、识别、拦截异常客户或异常交易,做到风险信息和案件线索早监测、早发现、早处置。

四、强内外宣导,深化理念

一是推动各机构通过内部培训,认真解读反洗钱基础知识、监管文件和典型案例,切实提高全体员工反洗钱意识及岗位履职能力,做到各司其职、各尽其责,各展其才,保证反洗钱工作取得应有成效。

二是督促各机构根据各自资源优势和业务特点,持续加大对外宣传力度,提高公众认知。组织“金融知识宣传月”、“金融知识进万家”等活动,通过开展反洗钱宣传教育,营造防范非法集资、金融诈骗、洗钱风险的良好氛围。

三是培育反洗钱文化,加强源头防范。将反洗钱文化纳入整体合规文化管理,强化全系统反洗钱文化建设,不断提升高级管理人员和系统员工的合规意识,努力打造一支与经营策略、业务规模、风险状况相匹配、结构合理、素质优秀的反洗钱人才队伍。

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(责任编辑: HN666)

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发布时间:09:05:45

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书写新时代志愿服务新篇章

????央视网消息(新闻联播):中国志愿服务联合会第二届会员代表大会昨天(24日)在京召开,习近平总书记向大会发来贺信。他充分肯定了党的十八大以来,广大志愿者、志愿服务组织、志愿服务工作者弘扬和践行社会主义核心价值观,为他人送温暖、为社会作贡献。希望广大志愿者、志愿服务组织、志愿服务工作者立足新时代、展现新作为,继续以实际行动书写新时代的雷锋故事。习近平总书记的贺信在与会代表中引发热议。

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第二课堂地点_今日消息;??  总书记在贺信中指出,志愿服务是社会文明进步的重要标志,希望广大志愿者、志愿服务苍南冲突事件_今日消息组织、志愿服务工作者弘扬奉献、友爱、互助、进步的志愿精神,推进志愿服务制度化常态化。

????  习近平总书记一直高度重视志愿服务工作,他曾经给郭明义爱心团队、本禹志愿服务队回信,并且考察了全国首个社区志愿者组织发祥地——天津朝阳里社区,为社区志愿者点赞。截至目前,全国志愿服务组织已超过58万家,实名注册登记的志愿者超过1亿人。年龄层次更加丰富,人员构成更加多元,志愿服务正成为人们日常生活中靓丽的风景。

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????  与会代表表示,将牢记初心使命,激发新时代志愿服务活力和创造力。

????  与会代表表示,习近平总书记招式大全_今日消息的贺信为推进新时代志愿服务工作指明了方向、提供了遵循。大家要以实际行动弘扬志愿精神、书写新时代的雷锋故事,不辜负习近平总书记的殷切期望。

???? 原标题:书写新时代志愿服务新篇章

???? 值班主任:李欢

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